Những trò lừa đảo tiền mã hóa phổ biến nhất

Lừa đảo lấy của người dùng tiền mã hóa nhiều tiền hơn cả hack hay sập giá. Phần lớn đi theo một vài kịch bản. Hãy học các kịch bản đó và bạn sẽ nhận ra chúng khi chúng tới.

Quy mô

Năm 2025, Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI nhận 181.565 khiếu nại liên quan đến tiền mã hóa. Thiệt hại được báo cáo khoảng 11,4 tỷ đô la, trong đó khoảng 7,2 tỷ là lừa đảo đầu tư. Những con số này chỉ gồm những gì nạn nhân ở Mỹ đã báo cáo.

Nền tảng đầu tư giả

Đây là nhóm lớn nhất. Nó thường bắt đầu bằng một tin nhắn thân thiện từ người lạ trên mạng xã hội, ứng dụng hẹn hò hoặc một tin nhắn "nhầm số". Qua nhiều tuần, người lạ đó tạo dựng lòng tin rồi nhắc đến một khoản đầu tư đang sinh lời cho họ.

Bạn được dẫn tới một trang web hoặc ứng dụng trông rất chuyên nghiệp. Khoản nạp đầu tiên có vẻ tăng lên. Bạn thậm chí có thể được rút một ít. Rồi bạn nạp thêm. Khi bạn muốn rút một khoản lớn, phải trả "thuế" hoặc "phí" trước. Số dư trên màn hình chưa bao giờ là thật.

Kẻ mạo danh

Ai đó tự xưng là người của ngân hàng, cơ quan nhà nước, công ty công nghệ hoặc bộ phận hỗ trợ của sàn. Họ nói có vấn đề và bạn phải chuyển tiền hoặc trả bằng tiền mã hóa để khắc phục. Một số kẻ đưa mã QR và bảo nạn nhân đến máy ATM Bitcoin.

Ủy ban Thương mại Liên bang Mỹ (FTC) nói thẳng: "Chỉ kẻ lừa đảo mới đòi thanh toán bằng tiền mã hóa."

Tặng quà

Một bài đăng hoặc video, thường dùng gương mặt người nổi tiếng, hứa nhân đôi mọi khoản tiền mã hóa bạn gửi. Có video là phỏng vấn cũ được dùng lại, có video là giả mạo bằng AI. Không ai nhân đôi tiền của bạn. Gửi gì là mất nấy.

Hỗ trợ giả và lừa đảo trực tuyến (phishing)

Bạn nhờ giúp đỡ trên một diễn đàn công khai và một "nhân viên hỗ trợ" nhắn riêng cho bạn. Họ hỏi cụm từ khôi phục (seed phrase) của bạn, hoặc dẫn bạn tới một trang yêu cầu nhập nó. Không bộ phận hỗ trợ thật nào cần cụm từ khôi phục của bạn. Bài học 37 nói kỹ về phishing.

Bẫy token

Rug pull và thổi giá rồi xả, nói ở Bài học 11, là những trò lừa dùng token thật.

Lừa đảo "lấy lại tiền"

Sau khi mất tiền, nạn nhân được những "chuyên gia thu hồi" liên lạc, hứa lấy lại tiền nếu trả trước một khoản phí. FBI nhận 10.516 báo cáo loại này trong năm 2025. Đó vẫn là những kẻ phạm tội cũ, hoặc kẻ giống họ, quay lại đòi khoản thứ hai.

Những dấu hiệu cảnh báo chung

Liên lạc mà bạn không yêu cầu
Lợi nhuận được hứa hẹn hoặc đảm bảo. Lại là FTC: "Chỉ kẻ lừa đảo mới đảm bảo lợi nhuận hoặc lãi lớn."
Áp lực phải làm nhanh hoặc giữ bí mật
Yêu cầu trả bằng tiền mã hóa, chia sẻ màn hình hoặc cài phần mềm
Bất kỳ yêu cầu nào hỏi cụm từ khôi phục hoặc mã đăng nhập

Nếu chuyện này xảy ra với bạn

Ngừng gửi tiền, kể cả mọi khoản "phí" để giải phóng tiền. Báo cho sàn bạn đã dùng và cơ quan chống lừa đảo của quốc gia. Ở Mỹ, đó là FTC và trang ic3.gov của FBI. Bài học 40 có kế hoạch ứng phó đầy đủ.