क्रिप्टो की सबसे आम धोखाधड़ियाँ

क्रिप्टो यूज़र्स का पैसा हैक या कीमत गिरने से ज़्यादा धोखाधड़ी से जाता है। ज़्यादातर धोखाधड़ियाँ कुछ गिनी-चुनी स्क्रिप्ट पर चलती हैं। स्क्रिप्ट सीख लीजिए, तो आते ही आप उन्हें पहचान लेंगे।

पैमाना

2025 में FBI के इंटरनेट क्राइम कंप्लेंट सेंटर को क्रिप्टो से जुड़ी 1,81,565 शिकायतें मिलीं। बताया गया नुक़सान लगभग 11.4 अरब डॉलर था, जिसमें से लगभग 7.2 अरब डॉलर निवेश धोखाधड़ी थी। ये आँकड़े सिर्फ़ अमेरिकी पीड़ितों की रिपोर्ट को कवर करते हैं।

नक़ली निवेश प्लेटफ़ॉर्म

यह सबसे बड़ी श्रेणी है। अक्सर इसकी शुरुआत सोशल मीडिया, डेटिंग ऐप या "ग़लत नंबर" वाले मैसेज पर किसी अजनबी के दोस्ताना संदेश से होती है। हफ़्तों में अजनबी भरोसा बनाता है और फिर एक ऐसे निवेश का ज़िक्र करता है जो उसके लिए बढ़िया चल रहा है।

आपको एक पेशेवर दिखने वाली वेबसाइट या ऐप पर ले जाया जाता है। आपका पहला डिपॉज़िट बढ़ता दिखता है। हो सकता है आपको एक छोटा विड्रॉल भी करने दिया जाए। फिर आप और लगाते हैं। जब आप बड़ी रकम निकालने की कोशिश करते हैं, तो पहले "टैक्स" या "फ़ीस" चुकानी होती है। स्क्रीन पर दिखा बैलेंस कभी असली था ही नहीं।

नक़ली अधिकारी

कोई आपके बैंक, किसी सरकारी एजेंसी, किसी टेक कंपनी या किसी एक्सचेंज की सपोर्ट टीम से होने का दावा करता है। वह कहता है कि कोई समस्या है और उसे ठीक करने के लिए आपको पैसा कहीं भेजना या क्रिप्टो में भुगतान करना होगा। कुछ लोग पीड़ितों को QR कोड देकर बिटकॉइन ATM पर भेजते हैं।

अमेरिकी फ़ेडरल ट्रेड कमीशन साफ़ कहता है: "सिर्फ़ धोखेबाज़ ही क्रिप्टोकरेंसी में भुगतान माँगते हैं।"

गिवअवे

कोई पोस्ट या वीडियो, अक्सर किसी सेलिब्रिटी के चेहरे के साथ, वादा करता है कि आप जितनी क्रिप्टो भेजेंगे उसका दोगुना लौटेगा। कुछ वीडियो पुराने इंटरव्यू होते हैं, और कुछ AI से बनाए गए नक़ली। कोई आपका पैसा दोगुना नहीं करता। जो भी आप भेजेंगे, वह चला जाएगा।

नक़ली सपोर्ट और फ़िशिंग

आप किसी सार्वजनिक फ़ोरम पर मदद माँगते हैं और एक "सपोर्ट एजेंट" आपको निजी मैसेज करता है। वह आपका सीड फ़्रेज़ माँगता है, या आपको ऐसी साइट पर भेजता है जो उसे माँगती है। किसी असली सपोर्ट टीम को आपके सीड फ़्रेज़ की ज़रूरत नहीं होती। पाठ 37 फ़िशिंग के बारे में विस्तार से है।

टोकन वाले जाल

रग पुल और पंप-एंड-डंप स्कीम, जिनके बारे में पाठ 11 में बताया गया, असली टोकन इस्तेमाल करने वाली धोखाधड़ियाँ हैं।

रिकवरी धोखाधड़ी

नुक़सान के बाद पीड़ितों से "रिकवरी एक्सपर्ट" संपर्क करते हैं जो पहले एक फ़ीस लेकर पैसा वापस दिलाने का वादा करते हैं। 2025 में FBI को ऐसे 10,516 मामलों की रिपोर्ट मिली। ये वही अपराधी, या उन जैसे दूसरे, होते हैं जो दूसरा भुगतान लेने लौटते हैं।

साझा चेतावनी के संकेत

• ऐसा संपर्क जो आपने नहीं माँगा
• वादा किया गया या पक्का रिटर्न। फिर से FTC: "सिर्फ़ धोखेबाज़ ही मुनाफ़े या बड़े रिटर्न की गारंटी देते हैं।"
• जल्दी करने या बात छिपाकर रखने का दबाव
• क्रिप्टो में भुगतान करने, स्क्रीन शेयर करने या सॉफ़्टवेयर इंस्टॉल करने की माँग
• आपके सीड फ़्रेज़ या लॉगिन कोड की कोई भी माँग

अगर आपके साथ ऐसा हो

पैसा भेजना बंद करें, फ़ंड छुड़ाने के नाम पर कोई "फ़ीस" भी नहीं। जिस एक्सचेंज का इस्तेमाल किया, उसे बताएँ और अपने देश की साइबर फ़्रॉड एजेंसी को रिपोर्ट करें। भारत में यह नेशनल साइबर क्राइम रिपोर्टिंग पोर्टल cybercrime.gov.in या हेल्पलाइन 1930 है। अमेरिका में यह FTC और FBI का ic3.gov है। पाठ 40 में पूरी प्रतिक्रिया योजना है।