En yaygın kripto dolandırıcılıkları

Dolandırıcılıklar, kripto kullanıcılarından hack'lerden ya da fiyat çöküşlerinden daha fazla para alıyor. Çoğu bir avuç senaryoyu izler. Senaryoları öğrenin, geldiklerinde onları tanırsınız.

Boyut

2025'te FBI'ın İnternet Suçları Şikâyet Merkezi'ne kriptoyla ilgili 181.565 şikâyet ulaştı. Bildirilen kayıplar yaklaşık 11,4 milyar dolardı ve bunun yaklaşık 7,2 milyar doları yatırım dolandırıcılığıydı. Bu rakamlar yalnızca ABD'li mağdurların bildirdiklerini kapsıyor.

Sahte yatırım platformları

En büyük kategori budur. Çoğu zaman sosyal medyada, bir tanışma uygulamasında ya da "yanlış numara" kılıklı bir SMS'te bir yabancıdan gelen samimi bir mesajla başlar. Haftalar boyunca yabancı güven kazanır, sonra kendisi için çok iyi giden bir yatırımdan söz eder.

Profesyonel görünümlü bir web sitesine ya da uygulamaya yönlendirilirsiniz. İlk yatırdığınız para büyüyor gibi görünür. Hatta küçük bir çekim yapmanıza izin verilebilir. Sonra daha fazlasını eklersiniz. Büyük bir tutarı çekmeye çalıştığınızda önce ödenmesi gereken "vergiler" ya da "ücretler" çıkar. Ekrandaki bakiye hiçbir zaman gerçek değildi.

Kimlik taklitçileri

Biri bankanızdan, bir devlet kurumundan, bir teknoloji şirketinden ya da bir borsanın destek ekibinden aradığını söyler. Bir sorun olduğunu ve düzeltmek için para aktarmanız ya da kriptoyla ödeme yapmanız gerektiğini söyler. Bazıları mağdurları bir QR koduyla Bitcoin ATM'sine gönderir.

ABD Federal Ticaret Komisyonu açık konuşuyor: "Kripto parayla ödeme talep edenler yalnızca dolandırıcılardır."

Çekilişler

Çoğu zaman ünlü birinin yüzünü kullanan bir gönderi ya da video, gönderdiğiniz her kriptoyu ikiye katlamayı vaat eder. Bazı videolar eski röportajların yeniden kullanımıdır, bazıları yapay zekâyla sahte üretilmiştir. Kimse paranızı ikiye katlamaz. Ne gönderirseniz gider.

Sahte destek ve oltalama

Herkese açık bir forumda yardım istersiniz ve bir "destek temsilcisi" size özelden yazar. Kurtarma ifadenizi (seed phrase) ister ya da sizi onu isteyen bir siteye gönderir. Hiçbir gerçek destek ekibinin kurtarma ifadenize ihtiyacı yoktur. Ders 37 oltalamayı ayrıntılı olarak ele alıyor.

Token tuzakları

Ders 11'de anlatılan rug pull ve pump and dump planları, gerçek tokenlerle yapılan dolandırıcılıklardır.

Kurtarma dolandırıcılıkları

Bir kayıptan sonra mağdurlara, peşin bir ücret karşılığında paralarını geri almayı vaat eden "kurtarma uzmanları" ulaşır. FBI 2025'te bu türden 10.516 bildirim aldı. Bunlar ikinci bir ödeme için geri dönen aynı suçlular ya da onlara benzeyen başkalarıdır.

Ortak tehlike işaretleri

İstemediğiniz bir temas
Vaat edilen ya da garanti edilen getiriler. Yine FTC: "Kâr ya da yüksek getiri garanti edenler yalnızca dolandırıcılardır."
Hızlı davranmanız ya da gizli tutmanız için baskı
Kriptoyla ödeme yapmanız, ekranınızı paylaşmanız ya da yazılım kurmanız talebi
Kurtarma ifadenizi ya da bir giriş kodunu isteyen her talep

Başınıza gelirse

Para göndermeyi bırakın; fonları serbest bırakmak için istenen "ücretler" de dahil. Durumu kullandığınız borsaya ve ülkenizdeki dolandırıcılık makamına bildirin. ABD'de bu FTC ve FBI'ın ic3.gov sitesi demektir. Ders 40'ta eksiksiz bir müdahale planı var.