Penipuan kripto yang paling umum

Penipuan merampas lebih banyak uang dari pengguna kripto daripada peretasan atau anjloknya harga. Sebagian besar mengikuti segelintir skenario. Pelajari skenarionya dan Anda akan mengenalinya saat datang.

Skalanya

Pada 2025, Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI menerima 181.565 pengaduan terkait kripto. Kerugian yang dilaporkan sekitar 11,4 miliar dolar, dan sekitar 7,2 miliar di antaranya adalah penipuan investasi. Angka-angka ini hanya mencakup yang dilaporkan korban di AS.

Platform investasi palsu

Ini kategori terbesar. Sering berawal dari pesan ramah orang asing di media sosial, aplikasi kencan, atau SMS "salah sambung". Selama berminggu-minggu, orang asing itu membangun kepercayaan, lalu menyebut investasi yang menurutnya sangat menguntungkan.

Anda diarahkan ke situs atau aplikasi yang terlihat profesional. Setoran pertama Anda tampak bertambah. Anda bahkan mungkin diizinkan menarik sedikit. Lalu Anda menambah lagi. Saat ingin menarik jumlah besar, ada "pajak" atau "biaya" yang harus dibayar dulu. Saldo di layar itu tidak pernah nyata.

Peniru identitas

Seseorang mengaku dari bank Anda, lembaga pemerintah, perusahaan teknologi, atau tim dukungan bursa. Mereka bilang ada masalah dan Anda harus memindahkan uang atau membayar dengan kripto untuk memperbaikinya. Sebagian mengirim korban ke ATM Bitcoin dengan kode QR.

Komisi Perdagangan Federal AS (FTC) menyatakan dengan tegas: "Hanya penipu yang meminta pembayaran dengan mata uang kripto."

Giveaway

Unggahan atau video, sering memakai wajah selebritas, menjanjikan akan menggandakan kripto apa pun yang Anda kirim. Ada video yang berupa wawancara lama yang didaur ulang, ada yang dipalsukan dengan AI. Tidak ada yang menggandakan uang Anda. Apa pun yang Anda kirim akan hilang.

Dukungan palsu dan phishing

Anda meminta bantuan di forum publik dan seorang "agen dukungan" mengirim pesan pribadi. Ia meminta frasa pemulihan (seed phrase) Anda, atau mengarahkan Anda ke situs yang memintanya. Tidak ada tim dukungan asli yang membutuhkan frasa pemulihan Anda. Pelajaran 37 membahas phishing secara mendalam.

Jebakan token

Rug pull dan skema pump and dump, yang dibahas di Pelajaran 11, adalah penipuan yang memakai token sungguhan.

Penipuan pemulihan dana

Setelah merugi, korban dihubungi "ahli pemulihan" yang berjanji mengembalikan uang dengan biaya di muka. FBI menerima 10.516 laporan semacam ini pada 2025. Pelakunya penjahat yang sama, atau yang serupa, yang kembali untuk pembayaran kedua.

Tanda bahaya yang sama

Kontak yang tidak Anda minta
Imbal hasil yang dijanjikan atau dijamin. Lagi-lagi FTC: "Hanya penipu yang menjamin keuntungan atau imbal hasil besar."
Desakan untuk bertindak cepat atau merahasiakannya
Permintaan membayar dengan kripto, berbagi layar, atau memasang perangkat lunak
Permintaan apa pun atas frasa pemulihan atau kode login Anda

Jika ini terjadi pada Anda

Berhentilah mengirim uang, termasuk "biaya" untuk mencairkan dana. Laporkan ke bursa yang Anda pakai dan ke otoritas penanganan penipuan di negara Anda. Di AS, itu berarti FTC dan situs ic3.gov milik FBI. Pelajaran 40 berisi rencana tanggap lengkap.