Las estafas con criptomonedas más comunes

Las estafas quitan más dinero a los usuarios de criptomonedas que los hackeos o las caídas de precio. La mayoría siguen unos pocos guiones. Aprende los guiones y los reconocerás cuando lleguen.

La magnitud

En 2025, el Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI recibió 181.565 denuncias relacionadas con criptomonedas. Las pérdidas declaradas fueron de unos 11.400 millones de dólares, y unos 7200 millones correspondieron a fraudes de inversión. Estas cifras solo recogen lo que denunciaron víctimas de EE. UU.

Plataformas de inversión falsas

Es la categoría más grande. Suele empezar con un mensaje amable de un desconocido en redes sociales, una app de citas o un SMS de «número equivocado». Durante semanas, el desconocido se gana tu confianza y luego menciona una inversión que le va muy bien.

Te guían a una web o app de aspecto profesional. Tu primer depósito parece crecer. Puede que incluso te dejen retirar una pequeña cantidad. Entonces añades más. Cuando intentas sacar una suma grande, primero hay que pagar «impuestos» o «comisiones». El saldo de la pantalla nunca fue real.

Suplantadores

Alguien dice ser de tu banco, de un organismo público, de una empresa tecnológica o del servicio de atención de un exchange. Te dice que hay un problema y que debes mover dinero o pagar en criptomonedas para solucionarlo. Algunos envían a las víctimas a un cajero de Bitcoin con un código QR.

La Comisión Federal de Comercio de EE. UU. es tajante: «Solo los estafadores exigen el pago en criptomonedas».

Sorteos

Una publicación o un vídeo, a menudo con la cara de un famoso, promete duplicar cualquier criptomoneda que envíes. Algunos vídeos son entrevistas recicladas y otros están falsificados con IA. Nadie duplica tu dinero. Lo que envíes se pierde.

Falso soporte y phishing

Pides ayuda en un foro público y un «agente de soporte» te escribe en privado. Te pide tu frase semilla o te manda a una web que la pide. Ningún servicio de soporte auténtico necesita tu frase semilla. La Lección 37 trata el phishing a fondo.

Trampas con tokens

Los rug pulls y los esquemas de pump and dump, vistos en la Lección 11, son estafas que usan tokens reales.

Estafas de recuperación

Tras una pérdida, las víctimas reciben el contacto de «expertos en recuperación» que prometen devolverles el dinero a cambio de una tarifa por adelantado. El FBI recibió 10.516 denuncias de este tipo en 2025. Son los mismos delincuentes, u otros parecidos, que vuelven a por un segundo pago.

Señales de alarma que comparten

Un contacto que no pediste
Rentabilidades prometidas o garantizadas. De nuevo la FTC: «Solo los estafadores garantizan beneficios o grandes rentabilidades».
Presión para actuar rápido o para guardar el secreto
Una petición de pagar en criptomonedas, compartir tu pantalla o instalar un programa
Cualquier petición de tu frase semilla o de un código de acceso

Si te pasa a ti

Deja de enviar dinero, incluida cualquier «comisión» para liberar fondos. Denúncialo al exchange que usaste y a la autoridad nacional contra el fraude. En EE. UU., eso significa la FTC y la web ic3.gov del FBI. La Lección 40 tiene un plan de respuesta completo.