Le truffe cripto più comuni

Le truffe sottraggono agli utenti di cripto più denaro degli attacchi informatici o dei crolli di prezzo. La maggior parte segue pochi copioni. Impara i copioni e li riconoscerai quando arrivano.

Le dimensioni

Nel 2025 l'Internet Crime Complaint Center dell'FBI ha ricevuto 181.565 denunce legate alle cripto. Le perdite dichiarate sono state di circa 11,4 miliardi di dollari, di cui circa 7,2 miliardi per frodi sugli investimenti. Queste cifre riguardano solo ciò che hanno denunciato vittime statunitensi.

Piattaforme di investimento false

È la categoria più grande. Spesso inizia con un messaggio amichevole di uno sconosciuto sui social, su un'app di incontri o con un SMS «al numero sbagliato». Per settimane lo sconosciuto conquista la tua fiducia, poi menziona un investimento che gli sta andando benissimo.

Vieni guidato verso un sito o un'app dall'aspetto professionale. Il primo deposito sembra crescere. Magari ti lasciano anche fare un piccolo prelievo. Allora aggiungi altro. Quando provi a ritirare una grossa somma, prima ci sono «tasse» o «commissioni» da pagare. Il saldo sullo schermo non è mai stato reale.

Falsi operatori

Qualcuno dice di chiamare dalla tua banca, da un ente pubblico, da un'azienda tecnologica o dall'assistenza di un exchange. Dice che c'è un problema e che devi spostare denaro o pagare in cripto per risolverlo. Alcuni mandano le vittime a uno sportello Bitcoin con un codice QR.

La Federal Trade Commission statunitense è netta: «Solo i truffatori pretendono pagamenti in criptovaluta».

Falsi omaggi

Un post o un video, spesso con il volto di un personaggio famoso, promette di raddoppiare qualsiasi cripto tu invii. Alcuni video sono interviste riciclate, altri sono falsificati con l'IA. Nessuno raddoppia il tuo denaro. Ciò che invii è perso.

Falsa assistenza e phishing

Chiedi aiuto in un forum pubblico e un «operatore dell'assistenza» ti scrive in privato. Ti chiede la tua frase seed, o ti manda su un sito che la chiede. Nessuna vera assistenza ha bisogno della tua frase seed. La Lezione 37 tratta il phishing in modo approfondito.

Trappole con i token

I rug pull e gli schemi pump and dump, visti nella Lezione 11, sono truffe che usano token reali.

Truffe di recupero

Dopo una perdita, le vittime vengono contattate da «esperti di recupero» che promettono di riavere il denaro in cambio di una commissione anticipata. L'FBI ha ricevuto 10.516 segnalazioni di questo tipo nel 2025. Sono gli stessi criminali, o altri simili, che tornano per un secondo pagamento.

Campanelli d'allarme comuni

Un contatto che non hai chiesto
Rendimenti promessi o garantiti. Ancora la FTC: «Solo i truffatori garantiscono profitti o grandi rendimenti».
Pressioni ad agire in fretta o a mantenere il segreto
La richiesta di pagare in cripto, condividere lo schermo o installare un software
Qualsiasi richiesta della tua frase seed o di un codice di accesso

Se succede a te

Smetti di inviare denaro, comprese eventuali «commissioni» per sbloccare i fondi. Segnala il caso all'exchange che hai usato e all'autorità nazionale contro le frodi. Negli Stati Uniti significa la FTC e il sito ic3.gov dell'FBI. La Lezione 40 contiene un piano di risposta completo.